キャッシュフロー予測
キャッシュフロー予測の自動計算。月次現金流出入予測
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このツールについて
キャッシュフロー予測ツールは、企業や個人の財務健全性を可視化し、将来の資金繰りを計画する上で不可欠です。例えば、月間売上50万円、固定費20万円、変動費15万円の場合、月間キャッシュフローは15万円と即座に判明。これにより、投資計画や資金調達の必要性を早期に把握し、予期せぬ資金ショートを防ぎ、持続可能な経営・生活設計をサポートします。未来を見据えた賢い財務判断を支援します。
計算の仕組み
このキャッシュフロー予測ツールは、以下の計算ロジックに基づいています。まず、月間キャッシュフロー(monthlyCF)は、「月間売上(revenue) - 固定費(fixedCost) - 変動費(variableCost)」で算出。次に、年間キャッシュフロー(annualCF)は「monthlyCF × 12ヶ月」です。年末手元現金(yearEndCash)は「初期手元現金(initialCash) + annualCF」で計算されます。もしmonthlyCFがマイナスの場合、「手元現金枯渇までの月数(monthsRunway)」は「initialCash ÷ |monthlyCF|」で求められ、資金ショートまでの猶予期間を明確にします。
使用例
新規事業立ち上げ時の資金繰り
創業資金1000万円で、売上ゼロ・毎月固定費50万円、変動費10万円の場合。
- initialCash: 10,000,000
- revenue: 0
- fixedCost: 500,000
- variableCost: 100,000
この結果から、現在の資金繰りでは約16ヶ月で資金が底を尽くことが分かります。それまでに売上を確保するか、追加の資金調達が必要であると早期に判断でき、事業計画の見直しやコスト削減策を検討する貴重な情報となります。
安定企業における事業拡大計画
現金2000万円、月売上300万円、固定費100万円、変動費120万円の事業。
- initialCash: 20,000,000
- revenue: 3,000,000
- fixedCost: 1,000,000
- variableCost: 1,200,000
毎月80万円のプラスキャッシュフローが見込まれるため、年間で約960万円手元現金が増加します。この余裕資金を元に、設備投資や新規事業への再投資、または従業員の福利厚生拡充など、積極的な事業拡大戦略を検討する基盤となり得ます。
個人事業主の年間収支予測
初期資金50万円、月売上80万円、固定費30万円、変動費25万円。
- initialCash: 500,000
- revenue: 800,000
- fixedCost: 300,000
- variableCost: 250,000
この予測では、毎月25万円のプラスキャッシュフローがあり、年末には手元現金が350万円に増加する見込みです。これにより、確定申告前の納税準備金確保や、将来の事業拡大に向けた貯蓄、あるいはプライベートでの大きな支出計画など、安心して資金計画を立てることが可能になります。
計算方法の解説
キャッシュフロー予測
月次現金流出入予測